Xx
xX FPA NEDERLAND  logo FPA
xX FINANCIAL PLANNING ASSOCIATION
Voor consumenten, professionals en leden
xX
xX x Algemeen x x x x Leden x x x x
X HOME INFORMATIE LIFE EVENTS   ZOEK EEN PLANNER
LID WORDEN MASTERCLASSES CONTACT
xX x x x
xX x x x x x x x x x x x
X
Financial Planning bestaat uit financieel, fiscaal en juridisch advies over uw inkomen-, vermogen- en pensioensituatie. Een financieel planner gaat daarbij volgens een stappenplan te werk. Hij brengt eerst de huidige situatie in beeld om vervolgens per onderwerp aandachtspunten te formuleren. Deze aandachtspunten vormen de basis voor het advies. Pas wanneer het advies gereed is, kan het ingevuld worden met financiele producten. Er zijn dus twee fasen: de adviesfase en de productfase.

Deelgebieden
Een financieel planner adviseert u over de volgende deelgebieden:
- Fiscaal (inkomstenbelasting, vennootschapsbelasting, loonbelasting en successiewet)
- Juridisch (erfrecht en familierecht)
- Inkomen (pensioen, arbeidsongeschiktheid, overlijden en werkloosheid)
- Vermogen (sparen, beleggen, levensverzekeringen, lijfrente en hypotheek)
- Onderneming (de ondernemer in prive)
- Internationaal (vakantiewoningen in het buitenland en emigratie)

Life events
Vaak heeft u een aanleiding om de hulp van een financieel planner in te roepen. Dat kan zijn omdat er grote wijzigingen in uw leven plaatsvinden (denk aan het kopen van een huis, de geboorte van uw kind of u gaat samenwonen, trouwen of juist scheiden). Dat worden life events genoemd. Verderop op de website geven wij sprekende voorbeelden waarbij de hulp van een financieel planner zeer wenselijk is.

Niveau van het advies
Een financieel adviseur is geen beschermde titel. Daarom heeft de markt verschillende keurmerken in het leven geroepen waaraan de consument zekerheid kan ontlenen omtrent de kwaliteit van het advies. Bij de leden van FPA Nederland bent u verzekerd van een advies door een Master of Financial Planning. Dat is een academische titel die door onze leden behaald is aan een van de Nederlandse universiteiten of Business Schools en die geaccrediteerd is door het Ministerie van Onderwijs, Cultuur en Wetenschap. Door middel van onze Masterclasses scholen wij onze leden permanent bij op academisch niveau waarbij de laatste veranderingen op de verschillende deelgebieden centraal staan.

Onafhankelijkheid
Dit begrip behoeft toelichting. Veel consumenten zijn op zoek naar een onafhankelijk adviseur. Daarbij is het belangrijk om de term onafhankelijk goed te definieren. Dat kan op productniveau (bemiddelaars/tussenpersonen) of op adviesniveau (onafhankelijk financieel planners zonder productverkoop). Bemiddelaars geven u advies en vullen het vervolgens in met financiele producten. Omdat zij producten van meerdere aanbieders kunnen voorleggen, zijn zij op productniveau onafhankelijk. Het is daarbij wel van belang dat u informeert van hoeveel aanbieders de tussenpersoon een product kan voorleggen. Als dit er maar een paar zijn, dan krijgt u dus maar een beperkt gedeelte van de aanbieders voorgelegd.

Onafhankelijk op adviesniveau
U bent verzekerd van een onafhankelijk advies op adviesniveau als u kiest voor een adviseur die uitsluitend een adviesvergunning van de AFM heeft of wanneer u de bemiddeling door een ander laat uitvoeren dan diegene die u adviseert. Wanneer u echter gebruik maakt van de diensten van een lid van FPA Nederland, dan wordt de onafhankelijkheid van het advies gewaarborgd door de 
gedragscode waaraan dit lid zich heeft gecommitteerd.  

Taakverdeling
De financieel planner is een regisseur. Hij voert niet altijd uit. Die taak ligt bij uw accountant, fiscalist, notaris, bankier of tussenpersoon. Of uiteraard bij uzelf. Financieel planners zijn werkzaam als bankier/verzekeraar, tussenpersoon of onafhankelijk financieel planner zonder productverkoop. Wij hebben onze leden ook als zodanig ingedeeld, zodat u zelf op zoek kunt gaan naar de planner die het beste bij u past (zie
'Zoek een planner').

fotolidworden.png
X
X
Publicaties door onze leden
link1
XX
X
X
X
X
X
XX X X X
X Meer weten?
Bent u geinteresseerd in onze vereniging, onze leden of heeft u een specifieke vraag?  
Stuur een email of bel ons op 085 - 201 65 47 voor meer informatie.
X
XX X X X X X X X X X X X
X FPA Nederland | Secretariaat: Prolkade 8 | 2431 AK NOORDEN  | www.fpanederland.com | info@fpanederland.com | 085 201 65 47 
XX X X X X X X X X X X X
X
sleutelwoorden woning